亚洲无玛在线观看,国产精品宅男在线观看,free性满足hd国产精品久,亚洲免费a在线观看

全國統(tǒng)一服務(wù)熱線:0839-3289700
 
 
當(dāng)前位置:網(wǎng)站首頁  >>   建筑房產(chǎn)
防范和處置非法集資條例
 
  發(fā)表日期:2022年2月18日          【編輯錄入:scymkj】  點(diǎn)擊量:1969

 

解讀《防范和處置非法集資條例》

 

(20201221日國務(wù)院第119次常務(wù)會(huì)議通過2021126日中華人民共和國國務(wù)院令第737號公布4202151日起施行)

 

 

第一章 總則

第一條 為了防范和處置非法集資,保護(hù)社會(huì)公眾合法權(quán)益,防范化解金融風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)穩(wěn)定,制定本條例。

第二條 本條例所稱非法集資,是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定,以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式,向不特定對象吸收資金的行為。

非法集資的防范以及行政機(jī)關(guān)對非法集資的處置,適用本條例。法律、行政法規(guī)對非法從事銀行、證券、保險(xiǎn)、外匯等金融業(yè)務(wù)活動(dòng)另有規(guī)定的,適用其規(guī)定。

本條例所稱國務(wù)院金融管理部門,是指中國人民銀行、國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和國務(wù)院外匯管理部門。

第三條 本條例所稱非法集資人,是指發(fā)起、主導(dǎo)或者組織實(shí)施非法集資的單位和個(gè)人;所稱非法集資協(xié)助人,是指明知是非法集資而為其提供幫助并獲取經(jīng)濟(jì)利益的單位和個(gè)人。

第四條 國家禁止任何形式的非法集資,對非法集資堅(jiān)持防范為主、打早打小、綜合治理、穩(wěn)妥處置的原則。

第五條 省、自治區(qū)、直轄市人民政府對本行政區(qū)域內(nèi)防范和處置非法集資工作負(fù)總責(zé),地方各級人民政府應(yīng)當(dāng)建立健全政府統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)的防范和處置非法集資工作機(jī)制。縣級以上地方人民政府應(yīng)當(dāng)明確防范和處置非法集資工作機(jī)制的牽頭部門(以下簡稱處置非法集資牽頭部門),有關(guān)部門以及國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)等單位參加工作機(jī)制;鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府應(yīng)當(dāng)明確牽頭負(fù)責(zé)防范和處置非法集資工作的人員。上級地方人民政府應(yīng)當(dāng)督促、指導(dǎo)下級地方人民政府做好本行政區(qū)域防范和處置非法集資工作。

行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工,負(fù)責(zé)本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資的防范和配合處置工作。

第六條 國務(wù)院建立處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議(以下簡稱聯(lián)席會(huì)議)制度。聯(lián)席會(huì)議由國務(wù)院銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)牽頭,有關(guān)部門參加,負(fù)責(zé)督促、指導(dǎo)有關(guān)部門和地方開展防范和處置非法集資工作,協(xié)調(diào)解決防范和處置非法集資工作中的重大問題。

第七條 各級人民政府應(yīng)當(dāng)合理保障防范和處置非法集資工作相關(guān)經(jīng)費(fèi),并列入本級預(yù)算。

第二章 防范

第八條 地方各級人民政府應(yīng)當(dāng)建立非法集資監(jiān)測預(yù)警機(jī)制,納入社會(huì)治安綜合治理體系,發(fā)揮網(wǎng)格化管理和基層群眾自治組織的作用,運(yùn)用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)手段,加強(qiáng)對非法集資的監(jiān)測預(yù)警。

行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化日常監(jiān)督管理,負(fù)責(zé)本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資的風(fēng)險(xiǎn)排查和監(jiān)測預(yù)警。

聯(lián)席會(huì)議應(yīng)當(dāng)建立健全全國非法集資監(jiān)測預(yù)警體系,推動(dòng)建設(shè)國家監(jiān)測預(yù)警平臺,促進(jìn)地方、部門信息共享,加強(qiáng)非法集資風(fēng)險(xiǎn)研判,及時(shí)預(yù)警提示。

第九條 市場監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)企業(yè)、個(gè)體工商戶名稱和經(jīng)營范圍等商事登記管理。除法律、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定外,企業(yè)、個(gè)體工商戶名稱和經(jīng)營范圍中不得包含“金融”、“交易所”、“交易中心”、“理財(cái)”、“財(cái)富管理”、“股權(quán)眾籌”等字樣或者內(nèi)容。

縣級以上地方人民政府處置非法集資牽頭部門、市場監(jiān)督管理部門等有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)建立會(huì)商機(jī)制,發(fā)現(xiàn)企業(yè)、個(gè)體工商戶名稱或者經(jīng)營范圍中包含前款規(guī)定以外的其他與集資有關(guān)的字樣或者內(nèi)容的,及時(shí)予以重點(diǎn)關(guān)注。

第十條 處置非法集資牽頭部門會(huì)同互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理部門、電信主管部門加強(qiáng)對涉嫌非法集資的互聯(lián)網(wǎng)信息和網(wǎng)站、移動(dòng)應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用的監(jiān)測。經(jīng)處置非法集資牽頭部門組織認(rèn)定為用于非法集資的,互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理部門、電信主管部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)依法作出處理。

互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對用戶發(fā)布信息的管理,不得制作、復(fù)制、發(fā)布、傳播涉嫌非法集資的信息。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的信息,應(yīng)當(dāng)保存有關(guān)記錄,并向處置非法集資牽頭部門報(bào)告。

第十一條 除國家另有規(guī)定外,任何單位和個(gè)人不得發(fā)布包含集資內(nèi)容的廣告或者以其他方式向社會(huì)公眾進(jìn)行集資宣傳。

市場監(jiān)督管理部門會(huì)同處置非法集資牽頭部門加強(qiáng)對涉嫌非法集資廣告的監(jiān)測。經(jīng)處置非法集資牽頭部門組織認(rèn)定為非法集資的,市場監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)依法查處相關(guān)非法集資廣告。

廣告經(jīng)營者、廣告發(fā)布者應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)查驗(yàn)相關(guān)證明文件,核對廣告內(nèi)容。對沒有相關(guān)證明文件且包含集資內(nèi)容的廣告,廣告經(jīng)營者不得提供設(shè)計(jì)、制作、代理服務(wù),廣告發(fā)布者不得發(fā)布。

第十二條 處置非法集資牽頭部門與所在地國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立非法集資可疑資金監(jiān)測機(jī)制。國務(wù)院金融管理部門及其分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工督促、指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對資金異常流動(dòng)情況及其他涉嫌非法集資可疑資金的監(jiān)測工作。

第十三條 金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行下列防范非法集資的義務(wù):

(一)建立健全內(nèi)部管理制度,禁止分支機(jī)構(gòu)和員工參與非法集資,防止他人利用其經(jīng)營場所、銷售渠道從事非法集資;

(二)加強(qiáng)對社會(huì)公眾防范非法集資的宣傳教育,在經(jīng)營場所醒目位置設(shè)置警示標(biāo)識;

(三)依法嚴(yán)格執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度,對涉嫌非法集資資金異常流動(dòng)的相關(guān)賬戶進(jìn)行分析識別,并將有關(guān)情況及時(shí)報(bào)告所在地國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)和處置非法集資牽頭部門。

第十四條 行業(yè)協(xié)會(huì)、商會(huì)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)行業(yè)自律管理、自我約束,督促、引導(dǎo)成員積極防范非法集資,不組織、不協(xié)助、不參與非法集資。

第十五條 聯(lián)席會(huì)議應(yīng)當(dāng)建立中央和地方上下聯(lián)動(dòng)的防范非法集資宣傳教育工作機(jī)制,推動(dòng)全國范圍內(nèi)防范非法集資宣傳教育工作。

地方各級人民政府應(yīng)當(dāng)開展常態(tài)化的防范非法集資宣傳教育工作,充分運(yùn)用各類媒介或者載體,以法律政策解讀、典型案例剖析、投資風(fēng)險(xiǎn)教育等方式,向社會(huì)公眾宣傳非法集資的違法性、危害性及其表現(xiàn)形式等,增強(qiáng)社會(huì)公眾對非法集資的防范意識和識別能力。

行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及行業(yè)協(xié)會(huì)、商會(huì)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn),有針對性地開展防范非法集資宣傳教育活動(dòng)。

新聞媒體應(yīng)當(dāng)開展防范非法集資公益宣傳,并依法對非法集資進(jìn)行輿論監(jiān)督。

第十六條 對涉嫌非法集資行為,任何單位和個(gè)人有權(quán)向處置非法集資牽頭部門或者其他有關(guān)部門舉報(bào)。

國家鼓勵(lì)對涉嫌非法集資行為進(jìn)行舉報(bào)。處置非法集資牽頭部門以及其他有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)公開舉報(bào)電話和郵箱等舉報(bào)方式、在政府網(wǎng)站設(shè)置舉報(bào)專欄,接受舉報(bào),及時(shí)依法處理,并為舉報(bào)人保密。

第十七條 居民委員會(huì)、村民委員會(huì)發(fā)現(xiàn)所在區(qū)域有涉嫌非法集資行為的,應(yīng)當(dāng)向當(dāng)?shù)厝嗣裾⑻幹梅欠Y牽頭部門或者其他有關(guān)部門報(bào)告。

第十八條 處置非法集資牽頭部門和行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)本行政區(qū)域或者本行業(yè)、領(lǐng)域可能存在非法集資風(fēng)險(xiǎn)的,有權(quán)對相關(guān)單位和個(gè)人進(jìn)行警示約談,責(zé)令整改。

第三章 處置

第十九條 對本行政區(qū)域內(nèi)的下列行為,涉嫌非法集資的,處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)組織有關(guān)行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查認(rèn)定:

(一)設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、投資及投資咨詢類企業(yè)、各類交易場所或者平臺、農(nóng)民專業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金;

(二)以發(fā)行或者轉(zhuǎn)讓股權(quán)、債權(quán),募集基金,銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品,或者以從事各類資產(chǎn)管理、虛擬貨幣、融資租賃業(yè)務(wù)等名義吸收資金;

(三)在銷售商品、提供服務(wù)、投資項(xiàng)目等商業(yè)活動(dòng)中,以承諾給付貨幣、股權(quán)、實(shí)物等回報(bào)的形式吸收資金;

(四)違反法律、行政法規(guī)或者國家有關(guān)規(guī)定,通過大眾傳播媒介、即時(shí)通信工具或者其他方式公開傳播吸收資金信息;

(五)其他涉嫌非法集資的行為。

第二十條 對跨行政區(qū)域的涉嫌非法集資行為,非法集資人為單位的,由其登記地處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認(rèn)定;非法集資人為個(gè)人的,由其住所地或者經(jīng)常居住地處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認(rèn)定。非法集資行為發(fā)生地、集資資產(chǎn)所在地以及集資參與人所在地處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)配合調(diào)查認(rèn)定工作。

處置非法集資牽頭部門對組織調(diào)查認(rèn)定職責(zé)存在爭議的,由其共同的上級處置非法集資牽頭部門確定;對跨省、自治區(qū)、直轄市組織調(diào)查認(rèn)定職責(zé)存在爭議的,由聯(lián)席會(huì)議確定。

第二十一條 處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查涉嫌非法集資行為,可以采取下列措施:

(一)進(jìn)入涉嫌非法集資的場所進(jìn)行調(diào)查取證;

(二)詢問與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人,要求其對有關(guān)事項(xiàng)作出說明;

(三)查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的文件、資料、電子數(shù)據(jù)等,對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設(shè)備等予以封存;

(四)經(jīng)處置非法集資牽頭部門主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),依法查詢涉嫌非法集資的有關(guān)賬戶。

調(diào)查人員不得少于2人,并應(yīng)當(dāng)出示執(zhí)法證件。

與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合調(diào)查,不得拒絕、阻礙。

第二十二條 處置非法集資牽頭部門對涉嫌非法集資行為組織調(diào)查,有權(quán)要求暫停集資行為,通知市場監(jiān)督管理部門或者其他有關(guān)部門暫停為涉嫌非法集資的有關(guān)單位辦理設(shè)立、變更或者注銷登記。

第二十三條 經(jīng)調(diào)查認(rèn)定屬于非法集資的,處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)責(zé)令非法集資人、非法集資協(xié)助人立即停止有關(guān)非法活動(dòng);發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的,應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時(shí)將案件移送公安機(jī)關(guān),并配合做好相關(guān)工作。

行政機(jī)關(guān)對非法集資行為的調(diào)查認(rèn)定,不是依法追究刑事責(zé)任的必經(jīng)程序。

第二十四條 根據(jù)處置非法集資的需要,處置非法集資牽頭部門可以采取下列措施:

(一)查封有關(guān)經(jīng)營場所,查封、扣押有關(guān)資產(chǎn);

(二)責(zé)令非法集資人、非法集資協(xié)助人追回、變價(jià)出售有關(guān)資產(chǎn)用于清退集資資金;

(三)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級以上地方人民政府處置非法集資牽頭部門決定,按照規(guī)定通知出入境邊防檢查機(jī)關(guān),限制非法集資的個(gè)人或者非法集資單位的控股股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員以及其他直接責(zé)任人員出境。

采取前款第一項(xiàng)、第二項(xiàng)規(guī)定的措施,應(yīng)當(dāng)經(jīng)處置非法集資牽頭部門主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。

第二十五條 非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)向集資參與人清退集資資金。清退過程應(yīng)當(dāng)接受處置非法集資牽頭部門監(jiān)督。

任何單位和個(gè)人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟(jì)利益。

因參與非法集資受到的損失,由集資參與人自行承擔(dān)。

第二十六條 清退集資資金來源包括:

(一)非法集資資金余額;

(二)非法集資資金的收益或者轉(zhuǎn)換的其他資產(chǎn)及其收益;

(三)非法集資人及其股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他相關(guān)人員從非法集資中獲得的經(jīng)濟(jì)利益;

(四)非法集資人隱匿、轉(zhuǎn)移的非法集資資金或者相關(guān)資產(chǎn);

(五)在非法集資中獲得的廣告費(fèi)、代言費(fèi)、代理費(fèi)、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等經(jīng)濟(jì)利益;

(六)可以作為清退集資資金的其他資產(chǎn)。

第二十七條 為非法集資設(shè)立的企業(yè)、個(gè)體工商戶和農(nóng)民專業(yè)合作社,由市場監(jiān)督管理部門吊銷營業(yè)執(zhí)照。為非法集資設(shè)立的網(wǎng)站、開發(fā)的移動(dòng)應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用,由電信主管部門依法予以關(guān)閉。

第二十八條 國務(wù)院金融管理部門及其分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu),地方人民政府有關(guān)部門以及其他有關(guān)單位和個(gè)人,對處置非法集資工作應(yīng)當(dāng)給予支持、配合。

任何單位和個(gè)人不得阻撓、妨礙處置非法集資工作。

第二十九條 處置非法集資過程中,有關(guān)地方人民政府應(yīng)當(dāng)采取有效措施維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。

第四章 法律責(zé)任

第三十條 對非法集資人,由處置非法集資牽頭部門處集資金額20%以上1倍以下的罰款。非法集資人為單位的,還可以根據(jù)情節(jié)輕重責(zé)令停產(chǎn)停業(yè),由有關(guān)機(jī)關(guān)依法吊銷許可證、營業(yè)執(zhí)照或者登記證書;對其法定代表人或者主要負(fù)責(zé)人、直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告,處50萬元以上500萬元以下的罰款。構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。

第三十一條 對非法集資協(xié)助人,由處置非法集資牽頭部門給予警告,處違法所得1倍以上3倍以下的罰款;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。

第三十二條 非法集資人、非法集資協(xié)助人不能同時(shí)履行所承擔(dān)的清退集資資金和繳納罰款義務(wù)時(shí),先清退集資資金。

第三十三條 對依照本條例受到行政處罰的非法集資人、非法集資協(xié)助人,由有關(guān)部門建立信用記錄,按照規(guī)定將其信用記錄納入全國信用信息共享平臺。

第三十四條 互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者未履行對涉嫌非法集資信息的防范和處置義務(wù)的,由有關(guān)主管部門責(zé)令改正,給予警告,沒收違法所得;拒不改正或者情節(jié)嚴(yán)重的,處10萬元以上50萬元以下的罰款,并可以根據(jù)情節(jié)輕重責(zé)令暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、關(guān)閉網(wǎng)站、吊銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可證或者吊銷營業(yè)執(zhí)照,對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處1萬元以上10萬元以下的罰款。

廣告經(jīng)營者、廣告發(fā)布者未按照規(guī)定查驗(yàn)相關(guān)證明文件、核對廣告內(nèi)容的,由市場監(jiān)督管理部門責(zé)令改正,并依照《中華人民共和國廣告法》的規(guī)定予以處罰。

第三十五條 金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)未履行防范非法集資義務(wù)的,由國務(wù)院金融管理部門或者其分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)按照職責(zé)分工責(zé)令改正,給予警告,沒收違法所得;造成嚴(yán)重后果的,處100萬元以上500萬元以下的罰款,對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告,處10萬元以上50萬元以下的罰款。

第三十六條 與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人不配合調(diào)查,拒絕提供相關(guān)文件、資料、電子數(shù)據(jù)等或者提供虛假文件、資料、電子數(shù)據(jù)等的,由處置非法集資牽頭部門責(zé)令改正,給予警告,處5萬元以上50萬元以下的罰款。

阻礙調(diào)查人員依法執(zhí)行職務(wù),構(gòu)成違反治安管理行為的,由公安機(jī)關(guān)依法給予治安管理處罰;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。

第三十七條 國家機(jī)關(guān)工作人員有下列行為之一的,依法給予處分:

(一)明知所主管、監(jiān)管的單位有涉嫌非法集資行為,未依法及時(shí)處理;

(二)未按照規(guī)定及時(shí)履行對非法集資的防范職責(zé),或者不配合非法集資處置,造成嚴(yán)重后果;

(三)在防范和處置非法集資過程中濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊;

(四)通過職務(wù)行為或者利用職務(wù)影響,支持、包庇、縱容非法集資。

前款規(guī)定的行為構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。

第五章 附則

第三十八條 各省、自治區(qū)、直轄市可以根據(jù)本條例制定防范和處置非法集資工作實(shí)施細(xì)則。

第三十九條 未經(jīng)依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定,擅自從事發(fā)放貸款、支付結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)等金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的,由國務(wù)院金融管理部門或者地方金融管理部門按照監(jiān)督管理職責(zé)分工進(jìn)行處置。

法律、行政法規(guī)對其他非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的防范和處置沒有明確規(guī)定的,參照本條例的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。其他非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的具體類型由國務(wù)院金融管理部門確定。

第四十條 本條例自202151日起施行。1998713日國務(wù)院發(fā)布的《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》同時(shí)廢止。

 

 

 

文章來源于:http://jsj.cngy.gov.cn/New/show/20220128171325516.html

 


 
廣元市利元產(chǎn)業(yè)發(fā)展集團(tuán)有限公司
中國.四川省廣元市利州區(qū)建設(shè)路55號
郵編:628000  備案號:工信部備案號:蜀ICP備2022001723號-1   電話和傳真:0839-3289700
網(wǎng)上監(jiān)督平臺  聯(lián)系QQ:329945637  電子郵箱:329945637@qq.com